Lakimies-fi.com 
Miksi pankit edellyttävät henkilöllisyyden vahvistamista kasvokkain uusilta asiakkailta?
- 08.11.2024
Ei vastauksia
Enkö voisi avata tiliä täysin verkossa?
- Etusivu
- Kysymykset
- Voiko pankki määrätä yrityksen tilin pakkolopetukseen, jos epäilee rahanpesua?
Voiko pankki määrätä yrityksen tilin pakkolopetukseen, jos epäilee rahanpesua?
Ei vastauksiaMitä yrittäjä voi tehdä silloin?
Vastauksen päivämäärä: 24.11.2024
Pankki voi sulkea tilin, mikäli sillä on perusteltu epäilys rahanpesusta tai terrorismin rahoituksesta, tai jos asiakas ei toimita vaadittuja asiakirjoja (KYC). Yrittäjä voi pyytää perustelut. Pankki ei yleensä paljasta tarkkoja rahanpesuepäilyjen syitä. Jos kyseessä on mielivaltainen päätös, asiakas voi kannella Finanssivalvontaan tai hakea oikeudellista apua. Rahanpesulaki velvoittaa pankkia toimimaan mieluummin varovaisuuden puolesta, joten se voi varsin herkästi irtisanoa asiakassuhteen, jos riskiä ei kyetä poistamaan. Asiakkaan tulisi esittää kaikki tarpeelliset selvitykset varojen laillisesta alkuperästä.
Valitse alla oleva kaupunki saadaksesi asianajajat tästä aiheesta.:
- Tampere
- Turku
- Oulu
- Espoo
- Jyväskylä
- Vantaa
- Kuopio
- Joensuu
- Lahti
- Rovaniemi
- Pori
- Vaasa
- Seinäjoki
- Hämeenlinna
- Ahvenanmaa
- Lappeenranta
- Kajaani
- Rauma
- Kouvola
- Mikkeli
- Salo
- Hyvinkää
- Kokkola
- Kemi
- Savonlinna
- Tornio
- Järvenpää
- Kotka
- Lohja
- Porvoo
- Hamina
- Kankaanpää
- Kuusamo
- Nummela
- Pietarsaari
- Iisalmi
- Imatra
- Kirkkonummi
- Loimaa
- Nokia
- Raahe
- Sodankylä
- Tammisaari
- Ylivieska
- Kerava
- Keuruu
- Kittilä
- Mäntsälä
- Raisio
Похожие вопросы
Miten pankin ja asiakkaan välinen luottosopimus syntyy?
- 25.12.2024
Ei vastauksia
Haluan ymmärtää, mitä oikeudellisia edellytyksiä tarvitaan, jotta luotto- tai lainasopimus on pätevä Suomessa. Riittääkö pelkkä suullinen lupaus pankin tiskillä, vai vaaditaanko aina kirjallinen asiakirja?
Kuinka velallisen maksuhäiriö vaikuttaa luottokelpoisuuteen tulevaisuudessa?
- 28.12.2024
Ei vastauksia
Jos henkilöllä on jäänyt lainoja maksamatta ja syntyy maksuhäiriömerkintä, miten tämä käytännössä rajoittaa uusia pankkilainoja tai luottokorttihakemuksia? Voiko tilanteen jotenkin korjata nopeasti?
Miksi pankit usein vaativat asiakkaalta ’henkilötakausta’ luottosopimuksen lisäksi, vaikka asiakkaalla on jo vakuus?
- 13.01.2025
Ei vastauksia
Eikö reaalivakuus riitä?
Kuinka pankki voi toimia, jos havaitaan merkkejä asiakkaan rahojen väärinkäytöstä tai petoksesta?
- 22.12.2024
Ei vastauksia
Saako pankki jäädyttää tilin?
Voiko työnantaja ohjata palkan yksin tietylle pankkitilille?
- 11.12.2024
Ei vastauksia
Kuuluuko työntekijän itse saada valita pankki?
Kuka ratkaisee riidat pantin realisoinnista, jos velallinen väittää panttia myydyn liian halvalla?
- 19.01.2025
Ei vastauksia
Onko kuluttajalla keino haastaa pankkia alihintaiseen huutokauppaan liittyen?
Pitääkö pankin kertoa selvästi lopullinen luoton kokonaiskustannus?
- 31.12.2024
Ei vastauksia
Miten lasken todellisen vuosikoron?
Kuinka varmistaa, ettei luotonsopimuksissa synny ’hämärää’ vakuusjärjestelyä, jossa kuluttaja menettää oikeudet?
- 08.01.2025
Ei vastauksia
Mitä varotoimia laki asettaa?
5 
