https://lakimies-fi.com/questions/miksi-pankki-tarvitsee-asiakkaalta-todistuksen-varojen-alkuperasta/ Поиск юристов Sun, 12 Jan 2025 06:18:44 +0000 hourly 1 https://wordpress.org/?v=6.9.1 https://lakimies-fi.com/questions/miksi-pankki-tarvitsee-asiakkaalta-todistuksen-varojen-alkuperasta/#comment-1499 Sun, 12 Jan 2025 06:18:44 +0000 https://lakimies-fi.com/questions/miksi-pankki-tarvitsee-asiakkaalta-todistuksen-varojen-alkuperasta/#comment-1499 Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi laadittu lainsäädäntö (mm. Rahanpesulaki) velvoittaa pankkeja tuntemaan asiakkaansa (KYC) ja selvittämään varojen alkuperän, jos kyseessä on poikkeuksellisen suuri tai epätavallinen rahansiirto. Tästä syystä pankki voi kysyä todisteita, kuten perintöön tai asuntokauppaan liittyviä asiakirjoja. Tarkoitus on estää laittomien varojen pesu. Säännölliset pienet talletukset eivät yleensä vaadi yksityiskohtaista selvitystä, mutta suurempien summien kohdalla pankki kysyy tarkennuksia asiakkaan taloudellisesta tilanteesta.

]]>