Lakimies-fi.com 
Voiko velkoja hakea ulosottoa suoraan pankkitililtäni?
- 20.11.2024
Ei vastauksia
Olen saanut perintäkirjeen. Kestääkö prosessi kauan?
- Etusivu
- Kysymykset
- Miksi pankki tarvitsee asiakkaalta todistuksen varojen alkuperästä?
Miksi pankki tarvitsee asiakkaalta todistuksen varojen alkuperästä?
Ei vastauksiaOnko kyseessä rahanpesulaki, ja miten se käytännössä vaikuttaa tavalliseen talletukseen?
Vastauksen päivämäärä: 12.01.2025
Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi laadittu lainsäädäntö (mm. Rahanpesulaki) velvoittaa pankkeja tuntemaan asiakkaansa (KYC) ja selvittämään varojen alkuperän, jos kyseessä on poikkeuksellisen suuri tai epätavallinen rahansiirto. Tästä syystä pankki voi kysyä todisteita, kuten perintöön tai asuntokauppaan liittyviä asiakirjoja. Tarkoitus on estää laittomien varojen pesu. Säännölliset pienet talletukset eivät yleensä vaadi yksityiskohtaista selvitystä, mutta suurempien summien kohdalla pankki kysyy tarkennuksia asiakkaan taloudellisesta tilanteesta.
Valitse alla oleva kaupunki saadaksesi asianajajat tästä aiheesta.:
- Helsinki
- Tampere
- Turku
- Oulu
- Espoo
- Jyväskylä
- Vantaa
- Kuopio
- Joensuu
- Lahti
- Rovaniemi
- Pori
- Hämeenlinna
- Vaasa
- Ahvenanmaa
- Seinäjoki
- Lappeenranta
- Kajaani
- Rauma
- Kouvola
- Salo
- Hyvinkää
- Kokkola
- Kemi
- Savonlinna
- Tornio
- Järvenpää
- Kotka
- Lohja
- Hamina
- Porvoo
- Kankaanpää
- Kuusamo
- Nummela
- Pietarsaari
- Iisalmi
- Imatra
- Kirkkonummi
- Loimaa
- Nokia
- Raahe
- Sodankylä
- Tammisaari
- Ylivieska
- Kerava
- Keuruu
- Kittilä
- Mäntsälä
- Raisio
Похожие вопросы
Kuinka velallisen maksuhäiriö vaikuttaa luottokelpoisuuteen tulevaisuudessa?
- 28.12.2024
Ei vastauksia
Jos henkilöllä on jäänyt lainoja maksamatta ja syntyy maksuhäiriömerkintä, miten tämä käytännössä rajoittaa uusia pankkilainoja tai luottokorttihakemuksia? Voiko tilanteen jotenkin korjata nopeasti?
Voiko pankki myydä kuluttajaluoton perintäyhtiölle?
- 13.12.2024
Ei vastauksia
Mitä lain mukaan tapahtuu asiakkaan kannalta, kun velka siirtyy eteenpäin?
Kuinka kiinteäkorkoinen sijoitus talletuksessa suojaa inflaatiolta?
- 08.11.2024
Ei vastauksia
Voiko pankki muuttaa kiinteää korkoa kesken sopimuskauden?
Milloin asuntolaina-asiakkaan on otettava pakollinen luottotietojen tarkistus?
- 02.01.2025
Ei vastauksia
Ajattelin hakea asuntolainaa ja minulle mainittiin, että pankki tekee aina luottokelpoisuusarvion. Eikö se ole aina pakollinen prosessi?
Voiko alaikäinen avata pankkitilin ja saada maksukortin Suomessa?
- 10.11.2024
Ei vastauksia
Mikä on pankin vastuu, jos nuori tekee verkkoshoppailua tiliä käyttäen? Tarvitaanko huoltajan suostumus?
Kuinka varmistaa, ettei luotonsopimuksissa synny ’hämärää’ vakuusjärjestelyä, jossa kuluttaja menettää oikeudet?
- 08.01.2025
Ei vastauksia
Mitä varotoimia laki asettaa?
Mitä tarkoittaa maksutilin vaihtaminen sujuvoitetulla tavalla?
- 10.12.2024
Ei vastauksia
Olen kuullut, että asiakkaalla on oikeus vaihtaa toiseen pankkiin maksutilinsä melko helposti. Mitä lainsäädäntö sanoo tästä? Onko Suomessa säädetty helpotuksia, jotta pankin vaihtaminen onnistuu ilman vaikeita prosesseja?
Entä jos luotto on otettu yhdessä puolison kanssa?
- 20.12.2024
Ei vastauksia
Kuka on vastuussa lainan takaisinmaksusta? Onko yhteisvastuu aina 100 %?