Miksi pankki tarvitsee asiakkaalta todistuksen varojen alkuperästä? - Lakimies-fi.com
Suosikit
  • Etusivu
  • Kysymykset
  • Miksi pankki tarvitsee asiakkaalta todistuksen varojen alkuperästä?

Miksi pankki tarvitsee asiakkaalta todistuksen varojen alkuperästä?

Ei vastauksia

Kysymys

0
0
0

07.01.2025

Onko kyseessä rahanpesulaki, ja miten se käytännössä vaikuttaa tavalliseen talletukseen?

Vastaus
12.01.2025
Vastauksen päivämäärä: 12.01.2025

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi laadittu lainsäädäntö (mm. Rahanpesulaki) velvoittaa pankkeja tuntemaan asiakkaansa (KYC) ja selvittämään varojen alkuperän, jos kyseessä on poikkeuksellisen suuri tai epätavallinen rahansiirto. Tästä syystä pankki voi kysyä todisteita, kuten perintöön tai asuntokauppaan liittyviä asiakirjoja. Tarkoitus on estää laittomien varojen pesu. Säännölliset pienet talletukset eivät yleensä vaadi yksityiskohtaista selvitystä, mutta suurempien summien kohdalla pankki kysyy tarkennuksia asiakkaan taloudellisesta tilanteesta.

Похожие вопросы

Näytä kaikki

Miksi pankkien vakavaraisuussäännökset ovat niin tärkeitä?

Ei vastauksia
20.12.2024
Haluan ymmärtää, miksi pankeilla on Suomessa ja EU:ssa niin tarkat omien varojen ja vakavaraisuuden vaatimukset. Olen kuullut, että Basel-säännökset ja EU-lainsäädäntö ohjaavat pankkien toimintaa, mutta miten tämä vaikuttaa suoraan asiakkaisiin ja rahoitusmarkkinoiden vakauteen?
0
0
1
Näytä kaikki