Voiko pankki määrätä yrityksen tilin pakkolopetukseen, jos epäilee rahanpesua?

Pankki voi sulkea tilin, mikäli sillä on perusteltu epäilys rahanpesusta tai terrorismin rahoituksesta, tai jos asiakas ei toimita vaadittuja asiakirjoja (KYC). Yrittäjä voi pyytää perustelut. Pankki ei yleensä paljasta tarkkoja rahanpesuepäilyjen syitä. Jos kyseessä on mielivaltainen päätös, asiakas voi kannella Finanssivalvontaan tai hakea oikeudellista apua. Rahanpesulaki velvoittaa pankkia toimimaan mieluummin varovaisuuden puolesta, joten se voi varsin herkästi irtisanoa asiakassuhteen, jos riskiä ei kyetä poistamaan. Asiakkaan tulisi esittää kaikki tarpeelliset selvitykset varojen laillisesta alkuperästä.