Kuinka pankki voi toimia, jos havaitaan merkkejä asiakkaan rahojen väärinkäytöstä tai petoksesta?

Jos pankki epäilee rahanpesua, terrorismin rahoitusta tai petosta, se on lain mukaan velvollinen raportoimaan epäilyistä Rahanpesun selvittelykeskukselle ja voi tilapäisesti keskeyttää rahaliikenteen tai jäädyttää varat lisäselvityksiä varten. Tiliä voidaan estää, kunnes tutkinta selvittää, onko rikollista taustaa. Tämä perustuu rahanpesulainsäädäntöön ja pankin velvoitteeseen estää laittomat varasiirrot. Pankki toimii varovaisuusperiaatteella, koska se voi joutua vastuuseen, jos sallii rikollisen rahan läpikulun tietoisesti tai huolimattomasti.