Miksi pankit edellyttävät henkilöllisyyden vahvistamista kasvokkain uusilta asiakkailta?

Rahanpesulaki ja pankkisääntely edellyttävät asiakkaan tuntemista (KYC). Pankit varmistavat, ettei tiliä perusteta väärennetyillä tiedoilla. Moni pankki hyväksyy myös vahvaa sähköistä tunnistautumista (Mobiilivarmenne, pankkitunnukset), mutta ensimmäistä kertaa rekisteröityvälle voi yhä vaaditaan kasvokkain asiointi. Se vähentää identiteettivarkauksien ja petosten riskiä. Tilanteessa, jossa asiakas vaihtaa pankista toiseen, sujuva sähköinen tunnistautuminen on usein riittävä, kunhan pankki varmistaa henkilötietojen eheyden.